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2013年上半年个人工作总结(赵郁)

发布时间:2013-09-09 来源:

财务资金部    赵郁

本人现任财务资金部副经理,主要职责为配合部门经理开展日常工作,具体业务包括:

信用证业务管理(含信用证额度统筹、信用证开证业务管控、配套银行产品成本分析与使用、付款计划确认与执行、会计账务处理流程设计与实施)、部门员工培训业务、公司部分重点业务财务分析、对各业务部门和下属子公司业务进行协助支持。

在过去的半年中,在林总、高总等各位领导的悉心指导下,在杨处长的热心帮助下,我很快抓住了工作重点,部门各项工作得到了顺利开展,并且在以下几方面取得了一定的成绩。

一、统一信用证业务管理,发挥集中管控优势。

2012年年底,经公司领导班子研究决定,公司信用证业务管理工作由财务资金部统一负责。2013年上半年我在去年工作的基础上对该业务进行了进一步深入细化,取得了较为不错的效果。

(一)业务部门、财务部门职责清晰,分工明确,提高工作效率。

新管理方法彻底改变了过去信用证业务“各自为战,职责不清”的混乱局面。业务部门负责与供应商和客户签订合同、拟定开证申请书、催收货款,财务部门负责与银行办理信用证的开立、承兑、付款业务。双方按照业务分工各司其职,互相配合,既提高了工作效率,又确保了公司的对外形象统一。

(二)信用证业务精细化管理,确保公司整体业务顺利进行。

随着各部门业务量的进一步加大,信用证开证量也逐月提高。目前公司月均信用证开证量为40笔,月均开证金额折合人民币4.27亿。为此,我们加强了信用证业务的精细化管理,建立了公司统一的信用证信息台账。每笔信用证业务对应的业务部门、供应商、合同号、合同金额、开证行、代开行、开证金额、开立日期、承兑日期、承兑金额、付款到期日等详细信息都可以在台账中准确体现。既方便了业务部门和会计部门查询,又为进一步的成本分析提供了准确的信息基础。

(三)发挥整体规模效应,扩大银行合作面,降低银行手续费和利息支出。

信用证业务统一管理后,我利用公司整体规模优势与各家商业银行进行各项费用议价。一方面巩固了与杭州银行、农商银行等老合作伙伴的业务,另一方面积极扩大与建设银行、江苏银行等新伙伴的合作,同时引进法国巴黎银行等外资银行加入。在与充分银行沟通,不断了解其业务产品价格的基础上,我们充分利用银行间的竞争,逐步降低我们的各项财务费用。目前,信用证开证、承兑手续费已经由0.15%下降至0.1%,降幅达33%,信用证3个月押汇年化利率最低已达2.07%,降幅达50%。

二、国内、国际信用证明细化账务处理流程的制定和实施。

目前公司信用证业务品种丰富,既包含传统的一般贸易进口内销业务,还包含了新兴的纯进口代理业务、转口业务和国内信用证业务。由于历史的原因,公司商务统一、明细化的账务处理流程与之匹配。我深入各部门了解业务流程,充分掌握业务细节,为其量身订做制定对应的账务处理流程。目前已制订了一般贸易进口内销业务、转口业务、进口代理业务、国内证业务、付利宝业务等六个基本账务处理流程。通过对账务处理人员的日常培训和指导,该流程实施顺利,确保了财务部分业务账务处理的标准化和专业化。

三、积极做好内部、外部培训,提高员工业务水平。

针对公司各新员工比例高,专业基础比较薄弱的问题,我注重在工作中对新员工进行系统的基础知识培训。培训内容立足工作实际需要,以国际贸易和财务业务知识培训为主。培训内容涉及外贸合同的签订、信用证开立、外管局核销、业务台账、增值税以及EXCEL等方面。除内部培训外,我们还积极拓展思路,引进外部专家进行专项培训。2013年6月28日,特邀建行国际部的两位专家进行信用证业务培训。来自公司各部门的业务骨干和财务人员学习热情高涨,在虚心学习的同时,主动与银行专家就日常业务中经常出现的问题进行互动。新业务员奠定了了业务基础知识,老业务员拓展了业务思路,银行的同事也深入了解了企业的需求,各方面收效甚佳。

四、认真做好新西兰林地收购项目工作 

受公司领导委派,自2012年6月起参与新西兰林地收购项目,负责项目财务分析和国开行贷款申请、项目投资款项支付工作。

(一)国开行贷款申请工作

2013年1月下旬起,国开行贷款申请进入关键阶段。本次国开行贷款金额大、期限长、利息低,对项目收购的成功具有重大意义。为确保一次性审批通过,国开行对贷款申报材料质量和提交时间提出了极为严格的要求。为此,我积极配合国开行评审中心,努力协调新西兰合作投行、律师事务所、会计师事务所、商业银行以及集团、林产工业公司等相关单位,做好材料准备工作。近半个月的时间内,每天加班到深夜与国开行项目负责人对材料进行反复推敲和修改。在公司各级领导的指导下和各部门同事的配合下,2013年6月国开行6000万美元贷款合同顺利签署,首批收购贷款5000万美元已经顺利发放。

(二)新西兰元远期购汇汇率风险管控

本项目交易金额高达8588万新西兰元,新西兰元属于汇率易波动币种,比较大的汇率波动将造成数千万人民币的汇兑损益。对此,公司及财务部门领导高度重视,指示我做好新西兰元远期汇率风险管控工作。

2013年上半年新西兰元汇率呈现先扬后抑的总体态势,4月11日新西兰元兑美元高达至0.8605,市场看涨预期明显。投行专家多次言辞激烈地催促我方立即与新西兰澳新银行签署外汇远期购汇汇率锁定协议来控制远期购汇成本。对此,我一方面与法国巴黎银行、汇丰银行、中国澳新银行等多家银行进行咨询和磋商,获取他们的信息和建议,一方面对其观点和交易流程、成本费用进行比较分析和综合整理,最终得出“新西兰元在未来三个月内将出现下跌趋势,不宜进行外汇远期购汇汇率锁定”的判断,并上报各位领导参考。通过财务部门的认真分析和各级领导的科学决策,我们顶住压力,否决了投行专家的购汇汇率锁定方案。

2013年6月18日,项目实际购汇日,新西兰对美元汇率跌至0.8067,印证了我公司判断的正确性。通过这一科学决策,共为公司降低购汇成本折合人民币2869万元。

(三)顺利完成项目付款工作

本项目付款共包含国开行贷款付款和经销公司、林产工业公司自有资本金付款工作两大部分,需协调兄弟公司、公司内部各部门、外管局、经办银行、项目投行、境外律师事务所等多家单位配合。为此,我与国开行和法巴银行、江苏银行等经办银行精心准备,提前进行了多次模拟操作,发现并消除了多项隐患,确保了2013年6月17日、18日两次付款工作的顺利完成。

在各部门的共同努力下,2013年6月28日项目收购工作圆满完成。

五、全局着眼,积极支持业务部门工作。

工作中不计较个人得失,凡事从公司整体利益出发,尽自己所能对兄弟部门业务给予无私援助。年初受邀参加国际贸易二部转口橡胶业务谈判。5月,受林总委派与景岚同志一同赴上海进行菜籽原油进口业务的谈判,并在业务初期对负责此业务的木材一部进行全力支持和指导。

日常工作中,通过帮助业务部门设计业务管理表格、协助其进行对外账务核对等方法对其进行了无私支持,获得了公司领导和各部门领导的认可和好评。

六、进行下属子公司走访,规范子公司财务管控。

上半年在紧张的工作中挤出时间,两次赴外地下属子公司进行走访,初步了解上海胜握胜、上海中鸿燃料公司经营基本情况,并就重点业务与子公司领导进行了深入交流,为下一阶段子公司财务风险管控工作打下了良好基础。

2013年已经过半,在总结工作的时候,我清醒地认识到,在日常工作中仍存在很多疏忽和不足。比如,在常规业务与紧急业务临时叠加的情况下,未能做到优质与高效的兼顾,仍旧停留在依靠注意力和责任心的初级管理阶段,没有达到人脑、电脑、制度流程、应急预案、反馈控制相结合的精细化管理要求。财务工作无小事,任何一个小的细节的疏忽都将给公司带来严重的影响。我将在上半年工作的基础上,总结经验,吸取教训,为确保公司各项业务的蓬勃发展贡献自己的力量。

2013年7月

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